30 de enero de 2026
sistema financiero
Lavado de activos mediante premios de suerte
Indudablemente, el injusto de lavado de activos se va transformando conforme a su esencia y alcance transnacional, pues, como sabemos, este ilícito busca dar una “apariencia” de origen legítimo a bienes, que en realidad son el resultado de delitos fuentes, es decir, ocupan aquellos productos o “ganancias” de otros hechos punibles, lo cual agravia tanto a personas naturales como también a las jurídicas. En tal sentido, los últimos acontecimientos han demostrado una “nueva” modalidad para eludir todo efecto de control, puesto que las asociaciones criminales se han contactado con aquellos “sujetos” que fueron premiados por alguna “lotería” u otros sorteos de suerte.
Ueno, BNF y Basa concentran mayores niveles de créditos irrecuperables
La calidad de la cartera bancaria es uno de los indicadores más sensibles para evaluar la salud del sistema financiero y, por extensión, la solidez de la economía. La clasificación de créditos del Banco Central del Paraguay permite ver, con bastante claridad, dónde se concentra el riesgo del sistema financiero.
Dinero móvil y riesgos de ilicitudes financieras
Como cualquier otro método que se produce dentro del sistema financiero tenemos la precisión del dinero electrónico, que se encuentra vinculado al sentido de un dispositivo móvil, pues en la actualidad el efectivo móvil se ha transformado en el régimen de pago de ciertos servicios, conforme a los comercios que se vinculan a las reconocidas cuentas de prepago.
El sistema financiero paraguayo ganó 9,7% más y se robustece
Al cierre de septiembre de 2025, el sistema financiero nacional registró un nuevo incremento en sus ganancias interanuales, impulsado por la expansión del crédito, la solidez del ahorro interno y la estabilidad macroeconómica. Los bancos Itaú y Continental se mantienen al frente del ranking de utilidades, mientras el sector avanza en procesos de digitalización y consolidación.
El fraude por el “phishing de voz”
Es sabido que el sistema financiero se encuentra lidiando con una práctica novedosa de tinte fraudulenta y que ocupa un “mecanismo” para lograr el error en las personas físicas/jurídicas, pues los agentes escudriñan para obtener información confidencial vía tecnología.
Ueno y Basa concentran casi 50% de 636,6 millones de depósitos públicos en dólares
Los depósitos de los Organismos y Entidades del Estado (OEE) en el sistema financiero nacional en dólares alcanzaron 636,6 millones al cierre de agosto de 2025. De acuerdo con datos del Ministerio de Economía y Finanzas (MEF), la distribución muestra una fuerte concentración en pocas entidades, encabezadas por Ueno Bank y Basa.